単価を上げたい代理店FPが、ライフプランニングで1,000万円契約を獲得するまで【MoneyWith卒業生インタビュー】
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こんにちは、ライフプランの実現を支援する金融サービス開発カンパニー ブロードマインドの広報チームです！
当社では「金融の力を解き放つ」というパーパスのもと、2025年4月に連結子会社のMoney With株式会社を通じて、FP養成キャリアスクール「Money With」を開校しました。
📌「Money With」とは？ 🪽
完全オンライン型のファイナンシャルプランナー養成スクールで、「学んで終わり」ではなく「学んだその先で収入を得られる」ことまで支援するのが最大の特徴です。ライフプランニングを学習テーマの中心に据え、4ヶ月間で実践的なFPスキルを習得できるプログラムを提供しています。
▼Money Withの3つのコース
❶マネーデザインコース：家計管理や将来設計を自分でできるようになりたい方向け
❷FPキャリアコース：FPとして転職・副業を目指す方向け
❸FPプロフェッショナルコース：金融系企業にお勤めの方、FPとして活動中の方向け
https://money-with.jp/
近年、新NISA制度の開始や働き方の多様化により、金融リテラシーの向上と副業・パラレルワークへの関心が高まっています。特にFP資格はユーキャンの調査で3年連続「武器になる資格第1位」を獲得するなど、その市場価値と需要の大きさがうかがえます。
本記事では、すでに保険募集人として活躍されている現役FPの方が、さらなるスキルアップのために「FPプロフェッショナルコース」を受講された体験談をお届けします。代理店での営業経験を持ちながらも「単価の壁」に悩んでいた和田さまが、ライフプランニングを学び直すことで、どのように成果を出されたのか。プロならではのリアルな課題と成長のストーリーをぜひご覧ください。
📝 受講者様 プロフィール
和田様 30代、保険代理店勤務 保険募集人
MoneyWithに入りたいと思った動機を教えてください
―― ライフプランの作成方法をずっと探していた
私自身ライフプランニングをきちんと学んで、お客様にお伝えしたかったんです。でも、その作成の仕方や提案方法を体系的・実践的に学ぶ場がなかなか見つからず、会社でもそういった機会がなかったので、教えてくれる場所を探していました。
たまたま探していた時にMoneyWithが出てきて、「どんなものなのか、ちょっとお話を聞いてみよう」と思ったのがきっかけです。
私は保険の仕事をずっとしていますが、国内生保（日本を拠点とする老舗の生命保険会社）にいた時は企業への信頼性やマニュアル的な商品の知識でご契約には至っていました。
要は、極端な話、保険自体はライフプランが作れなくても販売できたんです。ただ、保険代理店に移ってからは、それが通用しないと痛感していました。
なのでライフプランニングスキルの必要性を強く感じるようになったのですが、私が所属していた代理店では提案・販売方法などが本当に人それぞれ違いました。
例えば、ライフプランニングについても、やっている方とやってない方がいます。やっている方に教わろうとしても、もうその方なりの自分のやり方があるので、（体系的なものではなかったため）学ぶことはできませんでした。一匹狼の方が多く、会社自体もそういった仕組みがなかったので、そこをずっと悩んでいました。
なぜライフプランニングのスキルを身につけたいと思ったのですか？
―― 国内生保から代理店へ。通用しなくなった営業スタイル
代理店に移ってから、体系的なライフプランニングスキルというのは、もう経験則でやるしかなかったんです。
ただ、様々な課題を抱えるお客様に対する提案力を増やすということは勿論、自分自身のスキルとしてもライフプランニングスキルは重要なものでした。特に代理店で資産形成の分野も扱えるようになってからは、お客様とお話するたびに包括的・総合的な視点をもった提案が必要だと感じ、ライフプランニングの必要性を強く感じていました。
副業や収入アップに対してどのような期待や目標をお持ちでしたか？
―― 単価を上げたい。資産形成の提案力が課題だった
私自身の課題は、お客様の課題を解消できる幅を広げ、単価を上げたいという思いがありました。
国内生保だと、「保障」においては知識が付きますが、「資産形成」については自分自身での勉強が必要で、まだまだ提案力がないなと実感していたんです。より総合的にお客様の経済的な課題を解消することができるようになれば、必然的に単価も上がると思ってはいたので、ライフプランニングが必須になると感じていました。
体験期間中の学習内容について、最も印象に残った部分はどこですか？
―― 一時払い1,000万円の契約獲得。特別カリキュラムが成果に直結
実際に成果が出たという意味でも、やっぱり一時払いですね。
Money Withでやり取りをしている際、コーチ※に一時払いというテーマが苦手だとお話ししたら、特別にカリキュラムを組んでくださいました。実際にその内容を参考にお客様にご案内したところ、1,000万円の資産をお預かりできたんです。お客様自身がご提案の根拠に理解や納得してくださったので、すんなりと行きました。
💡ＰＯＩＮＴ💡
Money Withでは、受講生一人ひとりの課題や弱点に合わせて、カリキュラムをカスタマイズすることも可能です。和田様の場合は「一時払い提案」という具体的な課題に対して、ファイナンシャルコーチ※が実務的なレクチャーを行いました。
※Money Withの講師陣を「ファイナンシャルコーチ」と言います。
受講前は、解決策を持っていなかったわけではないんですが、自分自身がこの提案をする時に自信がなかったんです。お客様はよく見ていらっしゃるので、そういう部分も感じ取られるんだと思います。
それが、設計書を見せながら「こういう風に話すんだよ」と、ファイナンシャルコーチ※が全部教えてくださって、実際に私にも提案する様子をロールプレイングのような形で見せてくださったので、「こういう風にすればいいんだ」と自分の中で腑に落ちたんです。
基本的な内容ももちろんあるのですが、体系立ててレクチャーを受けられる、ということが今の代理店ではできなかったので、価値がありました。
「お客様のためにもその提案をした方がいい」という“ロジック”が自分の中でもしっかり整理されて、自信を持って提案することにも繋がりました。
講師の指導方法や説明のわかりやすさはいかがでしたか？
―― 基本中の基本を徹底。わかりやすい資料が実践で活きた
私自身がもうすでに働いているというのと、同業者というところもあるので、わかりにくいところは特になかったですね。
自分自身は保障のところは自信を持って提案出来ていたと思いますが、改めて基本中の基本を教えてもらって、「そうだよな」と逆に気付きがありました。
細かな表現なども含め、「こういう風に言った方が、お客さんにわかりやすいな」と、日々意識しきれていない、コミュニケーションの部分まで学べたと思います。
口頭での説明だと、どうしても分かりにくいところは出てくると思いますが、今回見せていただいた資料がすごく分かりやすかったんです。
代理店にいると、既に用意されている保険会社のどこの資料をどう使おうか･･･と悩むことが多いのですが、そういった部分でも、「お客さまに伝わるか」という視点で作られていて分かりやすい資料だったと思います。
逆に改めて自分の強い部分というのも教えていただいて、とても良かったです。
💡POINT💡
Money Withでは、受講生の理解度や業務経験に応じて学習用資料をカスタマイズしています。
実務で起こり得る相談シーンや質問例を取り上げながら、複雑な金融商品の仕組みや注意点を整理した「実践的な学習用資料」として、日々の業務をイメージしながら学べる内容となっており、受講生から高い評価をいただいています。
オンライン形式での学習について、利便性や課題を感じた点はありますか？
―― 子育て中でもスキマ時間で学習。朝と移動時間を活用
オンラインというのと、自分で動画を見てという形式は、学習しやすかったですね。
特に私の場合、子供が小さいので、実際に「通い形式」だったとしたらどうしても参加できない回も出てしまったと思いますので、オンラインはとてもありがたかったです。
動画は基本、朝見ていました。あとは移動の間というスキマ時間を活用して見ていましたね。朝の固定時間と、対面営業の移動時間を活用する形で学習を進めました。
また、コーチとの個別面談も業務時間外となる夜に対応してくださったのがすごくありがたかったです。これが対面で日中だけだった場合では、私には無理だったと思います。
他のFPスクールや副業関連のサービスと比較検討されましたか？
―― 50万円ほどのスクールで挫折。求めていたのは実践的な提案力
以前、独立系FPを目指すスクールを利用したことがあります。
そこに行けば、ファイナンシャルプランナーとしてライフプラン作成ができるようになるのかな、提案ができるようになるのかなと思って入ったんですけど、そこは実践的なところというよりは、自身のブランディング方法やスタンスなどを教えてくれる場所でした。
「独立系FPとしてやっていくんだったら、こういう風に他と差別化しよう」というような抽象度の内容です。
ただ私は、より実践的な、ライフプランの作り方や提案の方法などを学びたかったんです。
費用ももちろん安いものではなく50万円ほどでしたが、その費用を払って結局自分が求めていたものが最終的に得られなかったので、よりお客様に直接還元できるような実務的なスキルを体得できる場を探して、Money Withにたどり着いた、という経緯です。
MoneyWithを選んだ決め手となった要因は何でしたか？
―― やっと見つけた「求めていた学び」
私としては実務的な内容はすごく勉強になりましたし、自分自身が求めていたものがやっと手に入った、という感じでした。こういったプロ（FP実務経験者）でも学べる場所があって、すごく良かったです。
初回の面談の時は、経験者なので導入フェーズの内容については「これ多分、初心者の方向けで、本当は業界にいる方向けじゃないですよね」という話はして、削除することも検討したんです。結果的にそのまま受講したんですが、これまでの学び直しや振り返りの機会として、受講してよかったですね。
また、実践フェーズに入ってくると、ライフプランの作成や分析方法、実際の提案方法やロープレなど、営業に直結して活用できるような内容で、まさに求めていたことが学べました。受講してみて本当に良かったと思っています。
最後に、MoneyWithの体験全体を通じての感想をお聞かせください
―― 基礎を徹底することの大切さを実感
私自身が代理店に来てから、いろんな壁にぶち当たっている中で、「どうしたらスキルを身につけられるんだろう」というところで、今回いいご縁があって出会うきっかけがありました。
実際に受講してみて、私自身もスキルアップできた実感がありますし、これからの提案というところでの実践にも既に結果として繋がっているので、本当に良かったです。
経験者だからこそ、改めて基本を徹底することの大切さを実感しました。
…以上、Money With卒業生へのインタビューでした！
和田様のように、すでにFPとして活躍されている方でも、体系的なライフプランニングスキル（ヒアリングや作成、分析など一貫した内容）を学び直すことで、お客様の課題を包括的に解消できるようになり、ひいては自身の単価アップという具体的な成果に繋がることがわかりました。
「保険は売れるけど、ライフプランニングに自信がない」
「資産形成の提案力を高めたい」
「代理店に移ったけど、教育体制が整っていない」
このような課題をお持ちの現役FPの方にこそ、Money WithのFPプロフェッショナルコースは最適です。基本を徹底し、現場で即活用できる実践的なスキルを身につけることで、お客様への提案力と収入アップの両方を実現できます。
現在も無料相談を実施していますので、スキルアップや収入アップに興味のある現役FPの方は、お気軽にお問い合わせください！
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